区分庞氏／金字塔骗局与已注册基金／投资组合管理人的常见问题 Published: 十一月 16, 2023

有必要教育首次及现有投资者，区分庞氏／金字塔骗局与真实的基金／投资组合管理人。

什么是庞氏／金字塔骗局？

庞氏／金字塔骗局是个人或组织利用新投资者投入的新资金，向现有投资者支付回报，而非以合法来源利润支付的欺诈性投资计划。

该计划承诺在极低或没有风险的情况下取得高回报，实际上却通过吸引新投资者向早期投资者支付回报。

庞氏骗局的特点

1. 其从未进行足以维持承诺付款的合法投资或持有相应资产。
2. 其需要新投资者加入，才能向现有投资者付款。新加入者很可能损失投资，因为无法在计划崩溃前收回本金。
3. 其承诺高额投资回报，通常高于尼日利亚中央银行现行货币政策利率（MPR）。
4. 未在适当监管机构注册。
5. 公众投资者并不了解其推广者。

什么是基金／投资组合管理人？

基金／投资组合管理人已在尼日利亚证券交易委员会（SEC）注册，并为尼日利亚基金管理人协会（FMAN）成员。这些公司已证明具备足够专业知识、专业精神及能力，可收费代表客户管理资金。其具有保障投资、争取最大回报及协助投资者分散风险的职责与专业能力。

基金／投资组合管理人的职能包括：

• 投资咨询服务
• 为基金／投资组合选择证券
• 代表投资者管理基金／投资组合

投资任何计划前，请确保以下问题均获解答：

1. 您是否了解投资性质？

• 该计划从事何种业务？
• 公司声称出售的产品或服务是否真实且实际存在？
• 回报率是否可持续？是低于还是高于 CBN 的 14 % 货币政策利率（MPR）？

潜在投资者应避免不理解的投资。请查明资金将如何投资及投向何种产品。若承诺回报率异常，例如年回报高于 20%，其真实性值得怀疑。请确保回报保障并非依赖招募新投资者。

2. 如何跟踪您的投资？

• 要求提供投资书面凭证。若无法提供文件／收据，应保持谨慎，因为可能属于非法经营或业务。
• 投资前查明退出策略。

如退出或提取资金涉及许多复杂规则，这就是警示信号。

3. 投资有哪些风险？

• 每项投资均有一定风险。一般而言，投资风险越高，投资回报越高。
• 对无论整体市场情况如何均持续产生稳定正回报，以及每日或每周支付回报的投资，应高度警惕。

4. 投资推广者是否已在适当监管机构注册？

• 公司的董事／推广者是谁？
• 其姓名、地址及联系方式是什么？
• 公司总部及分支机构位于何处？
• 员工是否持有聘用／委任函或身份证件？
• 付款收据使用个人还是公司名义？
• 公司银行账户使用个人还是公司名义？
• 投资专业人员或营销人员是否已注册？
• 哪个政府机构监管其活动？
• 发生违约时应向哪个机构举报？

大多数庞氏骗局涉及无牌个人或未注册公司。投资专业人员或营销人员必须在开始业务前向监管机构注册。

5. 如何了解投资、公司及其推广者的注册状态？

• 要求提供在公司事务委员会（CAC）注册成立，以及在证券交易委员会（SEC）注册的证明。
• 通过 sec@sec.gov.ng 或致电委员会 09-4621168 联系尼日利亚证券交易委员会（SEC），确认公司注册状态。

如投资未在 SEC 注册，则不建议参与。

6. 应向哪个政府机构寻求更多信息？

如您知悉或参与的投资涉嫌庞氏／金字塔骗局，请通过以下地址联系尼日利亚证券交易委员会（SEC）：

• SEC 总部：SEC Tower Plot 272, Samuel Adesujo Ademulegun Street, Central Business District, Abuja
• 拉各斯地区办事处：No 3, Idejo Street, Victoria Island, Lagos
• 哈科特港地区办事处：31, Woji Street, GRA Phase 11, Port Harcourt
• 卡诺地区办事处：African Alliance House, 4th Floor, F1 Sani Abacha Way/Airport Road, Kano