Preguntas frecuentes para distinguir sistemas Ponzi o piramidales de gestores de fondos y carteras registrados Published: noviembre 16, 2023

Es necesario informar a los inversores nuevos y existentes sobre cómo distinguir los sistemas Ponzi o piramidales de los gestores legítimos de fondos y carteras.

¿QUÉ ES UN SISTEMA PONZI O PIRAMIDAL?

Es un sistema de inversión fraudulento en el que una persona u organización paga rendimientos a sus inversores con el nuevo capital aportado por otros inversores, en lugar de con beneficios obtenidos de fuentes legítimas.

Promete altos rendimientos con poco o ningún riesgo, pero en realidad paga a los inversores anteriores captando nuevos inversores.

CARACTERÍSTICAS DE LOS SISTEMAS PONZI.

1. Nunca realiza inversiones legítimas ni posee activos suficientes para mantener los pagos prometidos.
2. Necesita nuevos inversores para pagar a los existentes. Estos nuevos participantes probablemente perderán su inversión, ya que no podrán recuperarla antes del colapso del sistema.
3. Promete altos rendimientos de inversión, normalmente superiores al tipo de política monetaria (MPR) vigente del Banco Central de Nigeria.
4. No están registrados ante los organismos reguladores competentes.
5. Sus promotores no son conocidos por el público inversor.

¿QUIÉNES SON LOS GESTORES DE FONDOS Y CARTERAS?

Los gestores de fondos y carteras están registrados ante la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) y son miembros de la Asociación de Gestores de Fondos de Nigeria (FMAN). Estas firmas han demostrado conocimientos, profesionalidad y capacidad suficientes para gestionar el dinero de sus clientes a cambio de una comisión. Tienen el mandato y la profesionalidad necesarios para proteger y maximizar los rendimientos de inversión y ayudar a los inversores a diversificar el riesgo.

Los gestores de fondos y carteras desempeñan, entre otras, las siguientes funciones:

• Servicios de asesoramiento de inversión
• Selección de valores para el fondo o cartera
• Gestión del fondo o cartera por cuenta de los inversores

ANTES DE INVERTIR EN CUALQUIER SISTEMA, ASEGÚRESE DE RESPONDER A LAS SIGUIENTES PREGUNTAS:

1. ¿Comprende la naturaleza de la inversión?

• ¿A qué tipo de actividad se dedica el sistema?
• ¿Es real y tangible el producto o servicio que la empresa afirma vender?
• ¿Es sostenible la tasa de rendimiento? ¿Es inferior o superior al tipo de política monetaria (MPR) del CBN del 14 %?

Los posibles inversores deberían evitar cualquier inversión que no comprendan. Averigüe cómo y en qué producto se invertirá su dinero. Cuando el rendimiento prometido sea anormal, por ejemplo superior al 20% anual, debe cuestionarse la autenticidad de la inversión. Asegúrese de que la garantía de sus rendimientos no dependa de captar nuevos inversores.

2. ¿Cómo realiza el seguimiento de sus inversiones?

• Solicite pruebas documentales de su inversión. Si no pueden proporcionarse documentos o recibos, actúe con cautela, ya que podría tratarse de una actividad o negocio ilegal
• Averigüe la estrategia de salida antes de invertir

Si existen muchas normas complicadas para salir o retirar su dinero, es una señal de alerta.

3. ¿Cuáles son los riesgos de la inversión?

• Toda inversión implica cierto riesgo. Como regla general, cuanto mayor es el riesgo, mayor es el rendimiento de la inversión
• Desconfíe especialmente de una inversión que siga generando rendimientos regulares y positivos con independencia de las condiciones generales del mercado, así como de las que ofrecen rendimientos diarios o semanales

4. ¿Están registrados los promotores de la inversión ante los organismos reguladores competentes?

• ¿Quiénes son los administradores o promotores de la firma?
• ¿Cuáles son sus nombres, direcciones y datos de contacto?
• ¿Dónde están la sede y las sucursales de la firma?
• ¿Dispone el personal de cartas de contratación o nombramiento o tarjetas de identificación?
• ¿Los recibos de pago están a nombre de una persona o de la empresa?
• ¿Las cuentas bancarias de la firma están a nombre de una persona o de la empresa?
• ¿Están registrados los profesionales de inversión o comercializadores?
• ¿Qué organismo público regula sus actividades?
• ¿Ante qué organismo debo denunciar en caso de incumplimiento?

La mayoría de los sistemas Ponzi involucran a personas sin licencia o firmas no registradas. Los profesionales de inversión o comercializadores deben estar registrados ante los reguladores antes de iniciar operaciones.

5. ¿Cómo conozco la situación registral de la inversión, la empresa y sus promotores?

• Solicite pruebas de constitución ante la Comisión de Asuntos Societarios (CAC) y de registro ante la Comisión de Valores y Bolsa (SEC)
• Contacte con la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) por correo electrónico en sec@sec.gov.ng o llame al 09-4621168 para confirmar la situación registral de la firma

Si la inversión no está registrada ante la SEC, no es aconsejable participar en ella.

6. ¿A qué institución pública puedo solicitar más información?

Si conoce o participa en una inversión que sospecha que es un sistema Ponzi o piramidal, contacte con la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) en las siguientes direcciones:

• Sede central de la SEC, SEC Tower Plot 272, Samuel Adesujo Ademulegun Street, Central Business District, Abuja
• Oficina zonal de Lagos, No 3, Idejo Street, Victoria Island, Lagos
• Oficina zonal de Port Harcourt, 31, Woji Street, GRA Phase 11, Port Harcourt
• Oficina zonal de Kano, African Alliance House, 4th Floor, F1 Sani Abacha Way/Airport Road, Kano