Notas importantes para solicitudes de incubación regulatoria (lista de comprobación) Published: mayo 25, 2025

Una lista de comprobación exhaustiva para orientar con claridad y confianza a los innovadores de tecnología financiera durante la solicitud de incubación regulatoria de la SEC: evaluaciones iniciales, documentación exigida, pruebas financieras, esquemas del modelo de negocio, planes de ejecución, marcos de gestión de riesgos y estrategias de transición.

Antes de presentar su formulario de solicitud de incubación regulatoria ante la Comisión de Valores y Bolsa, asegúrese de haber completado la evaluación inicial de tecnología financiera y reunido la siguiente información y documentación justificativa:

  1. Evaluación inicial de tecnología financiera
    Cumplimente el formulario de evaluación inicial de tecnología financiera y analice su propuesta con la Comisión. Para preguntas o aclaraciones específicas, contacte con innovation@sec.gov.ng.
  2. Presentación de documentación justificativa
    Todos los documentos exigidos deben acompañar al formulario de solicitud cumplimentado. La Comisión solicitará información adicional si es necesario.
  3. Claridad e integridad
    El tiempo que la Comisión tarde en revisar su solicitud depende de la claridad y la integridad de la documentación presentada.
  4. Pruebas que debe preparar:
    1. Tasa de tramitación de doscientas mil nairas (N200,000), no reembolsable
    2. Copias certificadas de todos los documentos de constitución
    3. Currículos avalados de todos los fundadores y principales directivos, con fotografías tamaño carné (300×300 px)
    4. Fotografía tamaño carné (300×300 px) de la persona de contacto principal. Cuentas de gestión o estado de situación elaborados dentro del mes anterior a la solicitud, o documento equivalente de situación financiera
    5. Procedimiento para mantener y controlar los activos de los clientes
    6. Ilustración esquemática completa del modelo de negocio propuesto
    7. Plan de ejecución que incluya:
      1. Descripción del negocio y del producto, servicio o modelo innovador de tecnología financiera, incluida la tecnología utilizada
      2. Objetivos y parámetros del período de incubación
      3. Calendario de ejecución e hitos principales de implantación
      4. Datos de los clientes existentes o previstos
      5. Marco de gestión de riesgos que detalle los factores principales de riesgo (por ejemplo, cobertura de seguro, AML/CFT y riesgos tecnológicos) y las estrategias de mitigación
      6. Cómo se informará a los clientes de los riesgos
      7. Plan de comunicación con los clientes durante la incubación, incluida la gestión de consultas, observaciones y reclamaciones
      8. Pasos siguientes (plan de transición) al finalizar la incubación
      9. Plan de salida claro que detalle el cumplimiento de las obligaciones frente a clientes y los procedimientos de cierre si fuera necesario discontinuar la actividad

Utilice estas notas como guía definitiva para preparar una solicitud completa, clara y conforme a la normativa. Una vez reunido todo, presente su formulario de solicitud de incubación regulatoria y la documentación justificativa ante la SEC y prepárese para responder con prontitud a cualquier solicitud adicional.

¡Le deseamos éxito en su proyecto de tecnología financiera!

  1. Back to Home
  2. /
  3. Acerca de
  4. /
  5. Recursos
  6. /
  7. Listas de comprobación
  8. /
  9. Notas importantes para solicitudes de incubación regulatoria (lista de comprobación)
Share: