Wichtige Hinweise für Anträge auf aufsichtsrechtliche Inkubation (Checkliste) Published: Mai 25, 2025

Eine umfassende Checkliste führt Fintech-Innovatoren klar und sicher durch das SEC-Antragsverfahren zur aufsichtsrechtlichen Inkubation: Erstbewertungen, Unterlagen, Finanznachweise, Geschäftsmodellschemata, Umsetzungspläne, Risikomanagementrahmen und Übergangsstrategien.

Bevor Sie Ihren Antrag auf aufsichtsrechtliche Inkubation bei der nigerianischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde einreichen, vergewissern Sie sich, dass Sie die Fintech-Erstbewertung abgeschlossen und folgende Informationen und Belege zusammengestellt haben:

Fintech-Erstbewertung
Füllen Sie das Formular zur Fintech-Erstbewertung aus und besprechen Sie Ihr Vorhaben mit der Kommission. Bei konkreten Fragen oder Klärungsbedarf wenden Sie sich an innovation@sec.gov.ng.
Einreichung der Belege
Sämtliche erforderlichen Unterlagen müssen dem ausgefüllten Antragsformular beigefügt sein. Die Kommission fordert bei Bedarf zusätzliche Informationen an.
Klarheit und Vollständigkeit
Die Prüfungsdauer der Kommission hängt davon ab, wie klar und vollständig Ihre Einreichung ist.
Bereitzuhaltende Nachweise:
1. Nicht erstattungsfähige Bearbeitungsgebühr von zweihunderttausend Naira (N200,000)
2. Beglaubigte Kopien sämtlicher Gründungsunterlagen
3. Bestätigte Lebensläufe sämtlicher Gründer und wichtiger Führungskräfte mit Passfotos (300×300 px)
4. Passfoto (300×300 px) der Hauptkontaktperson; innerhalb eines Monats vor Antragstellung erstellte interne Finanzberichte oder Vermögensaufstellung bzw. gleichwertige Unterlagen zur Finanzlage
5. Verfahren zur Verwahrung und Kontrolle von Kundenvermögen
6. Vollständige schematische Darstellung des vorgeschlagenen Geschäftsmodells
7. Umsetzungsplan mit folgenden Angaben:
  1. Beschreibung des Geschäfts und des innovativen Fintech-Produkts, der Dienstleistung oder des Modells einschließlich eingesetzter Technologie
  2. Ziele und Parameter für die Inkubationsphase
  3. Umsetzungszeitplan und wesentliche Einführungsmeilensteine
  4. Angaben zu bestehenden oder angestrebten Kunden
  5. Risikomanagementrahmen mit wesentlichen Risikofaktoren, etwa Versicherungsschutz, AML/CFT und Technologierisiken, sowie Minderungsstrategien
  6. Wie Kunden über die Risiken informiert werden
  7. Kundenkommunikationsplan für die Inkubationsphase einschließlich Bearbeitung von Anfragen, Rückmeldungen und Beschwerden
  8. Nächste Schritte bzw. Übergangsplan am Ende der Inkubationsphase
  9. Klarer Ausstiegsplan mit Erfüllung der Kundenverpflichtungen und Abwicklungsverfahren, falls die Tätigkeit eingestellt werden muss

Nutzen Sie diese Hinweise als maßgebliche Orientierung für einen vollständigen, klaren und regelkonformen Antrag. Sobald alles zusammengestellt ist, reichen Sie das Antragsformular zur aufsichtsrechtlichen Inkubation samt Belegen bei der SEC ein und beantworten Sie weitere Anfragen zügig.

Viel Erfolg mit Ihrem Fintech-Vorhaben!