Ìforúkọsílẹ̀
Olùṣiṣẹ́ Ọjà Olú-owó
Tí a tẹ̀ jáde: September 4, 2023
Bẹ̀rẹ̀ ìrìnàjò yín sí jíjẹ́ Olùṣiṣẹ́ Ọjà Olú-owó tí ó forúkọ sílẹ̀ ní Nàìjíríà. Bẹ̀rẹ̀ ìlànà ìforúkọsílẹ̀ yín níbí.
Securities and Exchange Commission (SEC) Nigeria kí àwọn Olùṣiṣẹ́ Ọjà Olú-owó tó ti wà àti àwọn tó ń pète láti bẹ̀rẹ̀ káàbọ̀ sí ìbẹ̀rẹ̀ ìlànà ìforúkọsílẹ̀ wọn. Yálà ẹ jẹ́ ilé-iṣẹ́ ìṣúná tí a ti fìdí múlẹ̀ tàbí oníṣòwò tuntun tó ń wọ ọjà olú-owó, a wà níbí láti tọ́ yín sọ́nà ní gbogbo ìlànà ìforúkọsílẹ̀ náà láìsí ìṣòro.
Ìgbésẹ̀ 1: Mọ Àwọn Ìbéèrè Tó Wà
Kí ẹ tó bẹ̀rẹ̀ ìlànà ìforúkọsílẹ̀, ó ṣe pàtàkì láti lóye àwọn ìbéèrè pàtó fún irú olùṣiṣẹ́ ọjà olú-owó kọ̀ọ̀kan. SEC ti ṣàlàyé àwọn ìbéèrè wọ̀nyí ní kíkún nínú àtòjọ àyẹ̀wò tí ó rọrùn láti lò. Ẹ fara balẹ̀ ṣàyẹ̀wò àtòjọ náà láti rí i dájú pé ẹ ní àwọn ìwé-ẹ̀rí, ìjẹ́rìí ẹ̀kọ́ àti ìrírí tí a nílò láti ṣiṣẹ́ ní ọjà olú-owó Nàìjíríà.
Ìgbésẹ̀ 2: Wọ Pẹpẹ Ayélujára Àwọn Olùṣiṣẹ́
Lẹ́yìn tí ẹ bá ti mọ àwọn ìbéèrè tó wà, ẹ lọ sí Pẹpẹ Ayélujára Àwọn Olùṣiṣẹ́ ti SEC. Pẹpẹ ayélujára tó ní ààbò yìí ń mú ìlànà ìforúkọsílẹ̀ rọrùn síi, ó sì jẹ́ kí ẹ lè kún àwọn fọ́ọ̀mù tó yẹ lórí ẹ̀rọ ayélujára. ePortal náà pèsè ìtọ́nisọ́nà tó yé kedere láti mú ìforúkọsílẹ̀ lọ láìsí ìṣòro.
Ẹ kíyè sí i pé àwọn olùṣiṣẹ́ lè forúkọ sílẹ̀, wọ́n sì lè tún ìwé àṣẹ wọn ṣe nípasẹ̀ Pẹpẹ Àwọn Olùṣiṣẹ́ nìkan.
Ẹ tún kíyè sí i pé ẹni tí ilé-iṣẹ́ ṣe onígbọ̀wọ́ fún nìkan ni ó lè forúkọ iṣẹ́-òwò sílẹ̀ lórí pẹpẹ náà.
Kọ́ sí i nípa àwọn ẹni tí ilé-iṣẹ́ ṣe onígbọ̀wọ́ fún níbí.
Ìgbésẹ̀ 3: Forúkọ Àwọn IPO àti Ìwé-ẹ̀rí Ìdókòwò Sílẹ̀
Tí iṣẹ́ yín bá ní ìpèsè ìpín ilé-iṣẹ́ fún gbogbo ènìyàn fún ìgbà àkọ́kọ́ (IPOs) tàbí ìforúkọsílẹ̀ àwọn ìwé-ẹ̀rí ìdókòwò nínú, ẹ yóò nílò láti tẹ̀lé àwọn ìlànà pàtó. SEC ti pèsè àwọn àtòjọ àyẹ̀wò tó pé fún ìforúkọsílẹ̀ IPO àti àwọn ìwé-ẹ̀rí ìdókòwò, tí ó ń fúnni ní ìtọ́nisọ́nà kíkún nípa àwọn ìwé, fọ́ọ̀mù àti ìlànà tí ọ̀ràn náà ní nínú.
Ìgbésẹ̀ 4: Ṣe àyẹ̀wò ìbámu àti ìwà tó yẹ
Abala 11(4) ti ISA 2007 ń béèrè pé kí SEC ṣe àyẹ̀wò ìbámu àti ìwà tó yẹ fún gbogbo àwọn tí ó ń béèrè láti forúkọ sílẹ̀ gẹ́gẹ́ bí CMO. Àyẹ̀wò yìí jẹ́ láti rí i dájú pé olùbéèrè jẹ́ olóòótọ́, ẹni tí a lè gbẹ́kẹ̀ lé, àti ẹni tí ó ní agbára láti ṣe àwọn iṣẹ́ CMO.
Ìgbésẹ̀ 5: Gba ìwé-ẹ̀rí ìforúkọsílẹ̀ lọ́wọ́ SEC
Tí ìbéèrè yín bá ṣàṣeyọrí, SEC yóò fún yín ní ìwé-ẹ̀rí ìforúkọsílẹ̀. Abala 13 ti ISA 2007 ń béèrè pé kí SEC fún gbogbo àwọn olùbéèrè tí ìforúkọsílẹ̀ wọn gẹ́gẹ́ bí CMO ṣàṣeyọrí ní ìwé-ẹ̀rí ìforúkọsílẹ̀. Ìwé-ẹ̀rí yìí yóò fún yín ní àṣẹ láti ṣiṣẹ́ gẹ́gẹ́ bí CMO ní Nàìjíríà.
Gba ìmọ̀ràn láti ibi ìkójọpọ̀ ìmọ̀ SEC
SEC ti pinnu láti pèsè ìmọ̀ràn àti ìtọ́nisọ́nà tó wúlò fún àwọn olùṣiṣẹ́ ọjà olú-owó ní gbogbo ìrìnàjò ìforúkọsílẹ̀ wọn. Ojúewé Ìmọ̀ Nípa Ìforúkọsílẹ̀ àti Ìwé Àṣẹ ti SEC jẹ́ ibi ìkójọpọ̀ ìmọ̀, tí ó ń pèsè àwọn ìmọ̀ràn tí a lè fi sílò, àwọn ìṣe tó dára jù lọ nínú iṣẹ́ yìí, àti àwọn ìmúdójúìwọ̀n ìlànà láti ran àwọn olùṣiṣẹ́ lọ́wọ́ láti tẹ̀lé ìlànà ìforúkọsílẹ̀ dáadáa.
Ìgbésẹ̀ 6: Tẹ̀lé àwọn ìbéèrè AML/CFT
Títẹ̀lé àwọn ìlànà ìdènà fífọ owó tí a rí ní ọ̀nà àìtọ́ àti ìdènà ìpèsè owó fún ìpániláyà (AML/CFT) jẹ́ ojúṣe lábẹ́ òfin Investments and Securities Act 2007 àti àwọn ìlànà SEC fúnra rẹ̀. Títẹ̀lé àwọn ìbéèrè wọ̀nyí ń dáàbò bo ìwé àṣẹ yín kúrò lọ́wọ́ ìtanràn, ìdádúró tàbí fífagilé rẹ̀; ó ń pa orúkọ rere ilé-iṣẹ́ yín mọ́, ó sì ń ṣèrànwọ́ láti pa ìdúróṣinṣin àti ìgbẹ́kẹ̀lé àwọn olùdókòwò nínú ọjà olú-owó Nàìjíríà mọ́.
Ohun tí èyí ní nínú
- Ṣàyẹ̀wò àwọn ìlànà AML/CFT ti SEC
2. Forúkọ sílẹ̀ lórí Pẹpẹ goAML (NFIU)
Fún àwọn ilé-iṣẹ́ tí wọ́n ní ojúṣe fífi ìròyìn ránṣẹ́:
- Lẹ́tà ìfihàn sí NFIU tí ń béèrè fún ìforúkọsílẹ̀ goAML
- Àwọn ìwé ìforúkọsílẹ̀ CAC
- Ìwé àṣẹ láti ṣiṣẹ́ tí aláṣẹ tó ń ṣàkóso yín fún yín (SEC tàbí CBN)
- Lẹ́tà yíyàn sí ipò Olórí Òṣìṣẹ́ Ìtẹ̀lé Ìlànà
- Lẹ́tà ìfọwọ́sí aláṣẹ tó ń ṣàkóso yín fún yíyàn CCO (fún àwọn ilé-iṣẹ́ tí CBN/SEC ń ṣàkóso)
Fún àwọn olùlò kọ̀ọ̀kan:
- Lẹ́tà yíyàn sí ipò CCO (àti ìfọwọ́sí CBN/SEC, tí ó bá yẹ)
3. Ṣe alabapin sí Àtòjọ Àwọn Ẹni tí Ìjìyà Kàn ní Nàìjíríà
Ìgbésẹ̀ 7: Fi àwọn àpẹẹrẹ ìròyìn AML/CFT ránṣẹ́ & bá GIABA ṣiṣẹ́
Fífi àwọn ìròyìn AML/CFT ránṣẹ́ ní àkókò tó yẹ ń fi ìfaramo yín sí títẹ̀lé àwọn ìlànà aláṣẹ hàn, ó sì ń ran SEC lọ́wọ́ láti ṣàbójútó ewu jákèjádò ẹ̀ka iṣẹ́ náà. Ṣíṣiṣẹ́ pọ̀ mọ́ GIABA, ẹgbẹ́ agbègbè tó ń ṣètò àwọn ìlànà AML/CFT, ń jẹ́ kí ẹ máa tẹ̀lé àwọn ìṣe tó dára jù lọ, kí ẹ jàǹfààní nínú àwọn àyẹ̀wò ẹlẹgbẹ́, kí ẹ sì lè rí ìdánilẹ́kọ̀ọ́ àti àwọn ohun èlò ìmúgbára iṣẹ́.
Ohun tí èyí ní nínú
- Gba àdàkọ fọ́ọ̀mù ìròyìn AML/CFT àpapọ̀ ti SEC sílẹ̀, kí ẹ sì fi í ránṣẹ́
2. Bá GIABA (Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa) ṣiṣẹ́
Bẹ̀rẹ̀ ìrìnàjò ìforúkọsílẹ̀ yín lónìí
SEC ń gba àwọn olùṣiṣẹ́ ọjà olú-owó tó ti wà àti àwọn tó fẹ́ bẹ̀rẹ̀ níyànjú láti gbé ìgbésẹ̀ àkọ́kọ́ sí ìforúkọsílẹ̀. Ẹgbẹ́ àwọn amòye wa wà láti ràn yín lọ́wọ́ ní gbogbo ìlànà náà, kí ìrírí ìforúkọsílẹ̀ yín lè rọrùn kí ó sì ṣàṣeyọrí. A ń retí láti kí yín káàbọ̀ sí ọjà olú-owó Nàìjíríà tó kún fún ìgbòkègbodò.