Àwọn Ètò FinPort
(RI àti ARIP) Tí a tẹ̀ jáde: May 24, 2025

Ètò Ìtọ́jú Ìmúdàsílẹ̀ Lábẹ́ Ìṣàkóso (RI)

RI jẹ́ ibi ìdánwò pàtó ọdún kan láti ran ilé-iṣẹ́ ìmọ̀ ẹ̀rọ ìṣúná tuntun àti amúdàsílẹ̀ tó ti wà lọ́wọ́ láti dán ohun èlò ọjà olú-owó wò, kí wọ́n sì tún un ṣe lábẹ́ ìlànà ìṣàkóso pàtó. Dípò ṣíṣe gbogbo ohun ìwé-àṣẹ àti ìbámu òfin ní ìbẹ̀rẹ̀, olùkópa ń gba ìdínkù ojúṣe alámùúyẹ àti ìbáṣepọ̀ ní ìpele, tó ń dọ́gba ìdánwò àti ààbò olùdókòwò.

Àwọn Kókó Pàtàkì Ètò:

• Ìdáwọ́ Òfin Dúró Pẹ̀lú Àmùúyẹ: Gba àtúnṣe ìgbà díẹ̀ sí ohun tí a nílò fún olú-owó, ìròyìn tàbí ìwé-àṣẹ tó yẹ fún ìmúdàsílẹ̀ rẹ.
• Ìtọ́ni àti Àbójútó: Ìpàdé àti èsì déédéé pẹ̀lú Ẹgbẹ́ Ìmúdàsílẹ̀ SEC láti rí i pé iṣẹ́ bá ìwà títọ́ ọjà àti ìṣàkóso ewu tó dára jù mu.
• Ìdánwò Ọjà Gidi: Lo oníbàárà gidi àti dátà ìdúnàádúrà láàárín ààlà tí a ti yàn, fún ìdánilójú tó lágbára pé ohun èlò bá ọjà mu.
• Ìròyìn Alétò: Fi ìròyìn ìdámẹ́rin ọdún sílẹ̀ lórí ìwọ̀n, àyẹ̀wò ewu, èsì oníbàárà àti ìmúdójúìwọ̀n ìbámu òfin.
• Ìparí àti Ọ̀nà Ìjáde: Ní òpin oṣù 12, tàbí ṣáájú bí òfin pàtàkì bá dé, gba ìtọ́ni tó ṣe kedere láti lọ sí ìforúkọsílẹ̀ SEC ní kíkún tàbí parí iṣẹ́ lọ́nà tó tọ́.

Àwọn Ète:

• Lóye ìmúdàsílẹ̀ tuntun nínú ọjà olú-owó Nàìjíríà dáadáa sí i
• Pèsè ibi alábòójútó tó ń dọ́gba ìmúdàsílẹ̀, ààbò olùdókòwò àti ìwà títọ́ ọjà

Ẹni Tó Lè Béèrè:

• Ilé-iṣẹ́ tí a dá sílẹ̀ ní Nàìjíríà tàbí tó gba ìwé-àṣẹ láti ọ̀dọ̀ olùṣàkóso ìwé ẹ̀rí ìdókòwò òkèèrè tó dọ́gba
• Olùṣiṣẹ́ tó ń pèsè tàbí tó fẹ́ pèsè ohun èlò, ojútùú, iṣẹ́ tàbí ìlò ìmọ̀ ẹ̀rọ tuntun nínú ọjà olú-owó Nàìjíríà

Àwọn Ìlànà Ìyẹ Pàtàkì

Láti wọ RI, olùbéèrè gbọ́dọ̀ fi hàn pé:

1. Ó Ti Parí Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́
   1. Ó ti fi Fọ́ọ̀mù Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́ RI (RIA) sílẹ̀ ní kíkún
   2. Ó ti san ₦50,000 owó àyẹ̀wò tí a kì í dá padà
2. Ipò Ilé-iṣẹ́ àti Ìṣúná
   1. Ẹ̀rí owó olùnípín tí a nílò
   2. Ìwé ìdánilójú ìṣòtítọ́ tó wúlò, tó bo ó kéré tán 25% owó olùnípín
3. Àwọn Ìwé Ilé-iṣẹ́
   1. Ìwé Ẹ̀rí Ìdásílẹ̀ CAC tí a jẹ́rìí
   2. Ìwé Ìdásílẹ̀ àti Ìlànà Ilé-iṣẹ́, tó ní àṣẹ tó yẹ
   3. Nọ́mbà Ìdánimọ̀ Owó-orí àti Ìwé Ẹ̀rí Sísan Owó-orí
4. Àwòrán Ètò Ìmúdàsílẹ̀
   1. Àbá àwòrán gbogbo ìgbésẹ̀ iṣẹ́ tí a fẹ́ ṣe, pẹ̀lú àlàyé
5. Agbára Àjọ
   1. Àlàyé ẹni tí a gbé kalẹ̀ lábẹ́ ìdánilójú tó kéré tán mẹ́rin, pẹ̀lú MD àti Òṣìṣẹ́ Ìbámu Òfin, ní Fọ́ọ̀mù SEC 2 àti 2D
      

Àwọn Ìgbésẹ̀ Ìbéèrè:

Ìwọlé RI ní ìpele méjì: Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́, lẹ́yìn náà Ìtọ́jú Ìmúdàsílẹ̀ Lábẹ́ Ìṣàkóso.

Ìpele 1: Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́

1. Gba kí O Sì Kún Fọ́ọ̀mù RIA: Lọ sí Fọ́ọ̀mù Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́, fi àlàyé rẹ sílẹ̀ kí o sì sanwó.
2. Gba Ìjẹ́rìí Gbígbà àti Ìtọ́ni Ìgbésẹ̀ Tó Kàn:
   1. Bí ìlànà ìṣàkóso tó wà bá kan iṣẹ́: wàá gba ìtọ́ni bí o ṣe lè tẹ̀síwájú lábẹ́ rẹ̀.
   2. Bí kò bá sí ìlànà ṣùgbọ́n ìmúdàsílẹ̀ bá yẹ: a ó darí rẹ láti kún Fọ́ọ̀mù Ìbéèrè RI ní kíkún.
3. Fi Ìbéèrè RI Kíkún Sílẹ̀ bí a bá sọ: Parí kí o sì gbé gbogbo ìwé àtìlẹ́yìn sókè gẹ́gẹ́ bí Ìtọ́sọ́nà àti Àtòjọ RI.
4. Ìpinnu Ìwọlé àti Àmùúyẹ: Wàá gba ọ̀kan nínú:
   1. Ìpèsè Ìwọlé: pẹ̀lú àmùúyẹ àti ìlànà ibi ìdánwò;
   2. Ọjọ́ Ìwọlé Ọjọ́ Iwájú: bí a bá fi ọ sínú àtòjọ ìdúró;
   3. Ìfitónilétí Ìkọ̀: pẹ̀lú ìdí àti ìmọ̀ràn ìgbésẹ̀ tó kàn.

Ìpele 2: Ètò Ìtọ́jú Ìmúdàsílẹ̀ Lábẹ́ Ìṣàkóso

1. Fọwọ́ sí Ìlérí: Fi ìlérí tí o fọwọ́ sí sílẹ̀ láti tẹ̀lé àmùúyẹ àti ààlà RI.
2. Bẹ̀rẹ̀ Iṣẹ́ Ibi Ìdánwò: Dán ìmúdàsílẹ̀ rẹ wò lábẹ́ ìdínkù ojúṣe àti àbójútó SEC.
3. Ìròyìn Ìdámẹ́rin Ọdún àti Èsì: Fi ìròyìn iṣẹ́ àti ìṣúná sílẹ̀ lọ́dọ̀ Ìgbìmọ̀, kí o sì gba èsì tí a kọ sílẹ̀ láti Ẹgbẹ́ RI.
4. Ìtọ́ni Ìṣàkóso: Láàárín oṣù 10 ìtọ́jú tó ṣàṣeyọrí, gba àlàyé ìlànà ìṣàkóso kíkún àti ohun tí a nílò.
5. Jáde ní Oṣù 12: Ní oṣù 12 ètò, jáde pẹ̀lú ìtọ́ni tó ṣe kedere:
   1. Bí o bá ṣàṣeyọrí: bẹ̀rẹ̀ ìforúkọsílẹ̀ SEC gidi.
   2. Bí kò bá rí bẹ́ẹ̀: parí iṣẹ́ tàbí tún béèrè lábẹ́ ìlànà ìṣàkóso kíkún.
      

Àwọn Ohun Èlò:

• Ìtọ́sọ́nà Ìtọ́jú Ìmúdàsílẹ̀ Lábẹ́ Ìṣàkóso
• Àkíyèsí Pàtàkì Ṣáájú Fífi Fọ́ọ̀mù RI Kún

Ètò Ìtọ́jú Ìmúdàsílẹ̀ Lábẹ́ Ìṣàkóso Tí A Mú Yára (ARIP)

ARIP ń mú ìwọlé Olùpèsè Iṣẹ́ Ohun-ìní Fojú-inú (VASPs) àti Olùpèsè Iṣẹ́ Ìdókòwò Ẹ̀rọ (DISPs) míì yára sí ibi ìdánwò pàtó. Ó yẹ fún ìmúdàsílẹ̀ ohun-ìní ẹ̀rọ, ohun èlò tí a sọ di àmì àti pẹpẹ ìṣúná aládáṣiṣẹ́, pẹ̀lú àkókò kúkúrú àti ìtọ́ni amọ̀ja.

Àwọn Kókó Pàtàkì Ètò:

• Ìfọwọ́sí ní Ìpìlẹ̀ (AIP) Yára: Ìlànà rọrùn tó ń fúnni ní ìyọ̀ǹda iṣẹ́ alámùúyẹ lábẹ́ Òfin Ìdókòwò àti Ìwé Ẹ̀rí Ìdókòwò 2007 àti òfin SEC nínú ọ̀sẹ̀ dípò oṣù.
• Ìmọ̀ Ohun-ìní Ẹ̀rọ: Àtìlẹ́yìn pàtó lórí ìfúnni àmì, ìlànà ìpamọ́, ìṣàkóso àdéhùn ọlọ́gbọ́n àti ìbámu AML/CFT.
• Àyẹ̀wò Ìmúrasílẹ̀ Iṣẹ́: Àtòjọ àti ètò àbójútó tó pé fún ààbò ẹ̀rọ, ìṣàkóso owó tó ṣeé lò àti agbára ìfẹ̀sí ṣáájú ìbẹ̀rẹ̀ kíkún.
• Ìdásílẹ̀ Òfin Àjọṣe: Èsì lẹ́sẹ̀kẹsẹ̀ láàárín olùkópa àti SEC ń ṣe àgbékalẹ̀ òfin ohun-ìní ẹ̀rọ Nàìjíríà.
• Ìyípadà Rọrùn: Lẹ́yìn àṣeyọrí, olùkópa lọ sí ìforúkọsílẹ̀ SEC kíkún tàbí gba ìtọ́ni àtúnṣe bí kò bá tíì pé ìlànà.

Àwọn Ète:

• Mú ìwọlé ọjà yára fún pẹpẹ ohun-ìní ẹ̀rọ aláipa gíga
• Rí i pé ààbò oníbàárà tó lágbára wà fún irú ohun-ìní tuntun

Ẹni Tó Lè Béèrè:

• Ilé-iṣẹ́ Nàìjíríà tó ní olú-owó tó kéré jù àti ìwé ìdánilójú ìṣòtítọ́
• Olùpèsè tó ní tàbí tó ń wá ìfọwọ́sí olùṣàkóso òkèèrè tàbí ẹ̀ka tó yẹ

Àwọn Ìlànà Ìyẹ Pàtàkì:

Ẹni tó ń fẹ́ wọ ARIP gbọ́dọ̀ fi hàn pé:

1. A dá a sílẹ̀, ó sì ní ọ́fíìsì gidi ní Nàìjíríà; Olórí Aláṣẹ/Adarí Àgbà tàbí ẹni tó dọ́gba sì ń gbé ní Nàìjíríà.
2. Ó ń ṣe ìṣòwò ìdókòwò àti ìwé ẹ̀rí ìdókòwò.
3. Ó ń wá ìforúkọsílẹ̀ SEC fún iṣẹ́ ohun-ìní fojú-inú tàbí ìbéèrè bẹ́ẹ̀ ń dúró lọ́dọ̀ Ìgbìmọ̀.

Àwọn Ìgbésẹ̀ Ìbéèrè:

Ìwọlé ARIP ní ìpele méjì: Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́ àti Ìpele Ìbéèrè:

1. Ìpele Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́
   1. Kún kí O Sì Fi Fọ́ọ̀mù Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́ sílẹ̀, pẹ̀lú ₦200,000 owó àyẹ̀wò tí a kì í dá padà.
   2. Ìfitónilétí Ìyẹ – Ìgbìmọ̀ yóò wo ìbéèrè rẹ, yóò sì sọ bóyá:
      1. O yẹ láti tẹ̀síwájú pẹ̀lú ìbéèrè ARIP; tàbí
      2. Ìmúdàsílẹ̀ rẹ kò yẹ, pẹ̀lú ìdí àti ìgbésẹ̀ tó kàn.
         
2. Ìpele Ìbéèrè
   1. Ìbéèrè ARIP – Bí o bá yẹ, kún kí o sì fi ìbéèrè kíkún àti gbogbo ìwé tí a nílò sílẹ̀.
   2. Ìfọwọ́sí ní Ìpìlẹ̀ (AIP) – Lẹ́yìn ìfọwọ́sí, SEC fún ọ ní AIP láti ṣiṣẹ́ lábẹ́ Òfin Ìdókòwò àti Ìwé Ẹ̀rí Ìdókòwò 2007 àti òfin SEC tó yẹ.
   3. Iṣẹ́ Ibi Ìdánwò – Ṣiṣẹ́ lábẹ́ ARIP fún àkókò tí Ìgbìmọ̀ yàn, kí o sì tẹ̀lé gbogbo àmùúyẹ.
   4. Ìsúnwájú tàbí Ìkọ̀ – Ìgbìmọ̀ lè sún ìbéèrè síwájú tàbí kọ̀ ọ́ fún ìṣètò ọjà; gbogbo ìkọ̀ yóò ní ìdí tí a kọ sílẹ̀.

Ohun Tí A Nílò fún Ìbéèrè – Àtòjọ ARIP

Nígbà fífi ìbéèrè ARIP sílẹ̀, rí i pé ó ní:

1. Gbígba Agbẹjọ́rò/Olùmọ̀ràn Tí A Forúkọsílẹ̀ láti fi sílẹ̀ dípò rẹ.
2. Ìwé “Kò Sí Àtakò” láti ọ̀dọ̀ olùṣàkóso ẹ̀ka tó ti fún ọ ní ìwé-àṣẹ.
3. Ẹ̀rí sísan ₦2,000,000 Owó Ṣíṣe Ìbéèrè Tí A Kì Í Dá Padà.
4. Ẹ̀rí Olú-owó àti Ìwé Ìdánilójú Ìṣòtítọ́ – fi owó olùnípín tí a nílò àti ìwé ìdánilójú lọwọlọwọ tó bo ≥25% owó náà hàn.
5. Àwọn Ìwé Àtìlẹ́yìn, pẹ̀lú:
   1. Fọ́ọ̀mù SEC 2 àti 2D fún olórí iṣẹ́ mẹ́rin ó kéré tán (MD, Òṣìṣẹ́ Ìbámu Òfin àti bẹ́ẹ̀ bẹ́ẹ̀ lọ).
   2. Àwọn Ìwé CAC Tí A Jẹ́rìí:
      1. Ìwé Ẹ̀rí Ìdásílẹ̀, a ti rí ẹ̀dà àtilẹ̀wá
      2. Ìwé Ìdásílẹ̀ àti Ìlànà Ilé-iṣẹ́, tó ní àṣẹ tó yẹ
      3. Fọ́ọ̀mù CAC tó fi olú-owó ìpín, pípín ìpín àti àlàyé olùdarí hàn
   3. Àwọn Àkọsílẹ̀ Ìṣirò Owó Tó Ṣẹ̀ṣẹ̀ Jáde Jù Lọ Tí A Ṣàyẹ̀wò, tàbí ìròyìn ipò ohun-ìní àti gbèsè tí a ṣàyẹ̀wò fún ilé-iṣẹ́ tuntun
   4. Nọ́mbà Ìdánimọ̀ Owó-orí àti Ìwé Ẹ̀rí Sísan Owó-orí
   5. Ìdánimọ̀ Tó Wúlò (NIN àti BVN) fún ẹni tí a gbé kalẹ̀ lábẹ́ ìdánilójú kọ̀ọ̀kan
   6. Ẹ̀rí Ìforúkọsílẹ̀ NFIU
   7. Ìlérí Ìbúra, tí olùdarí tàbí akọ̀wé ilé-iṣẹ́ fọwọ́ sí, tó ń jẹ́rìí:
      1. Ìbámu ISA 2007 àti Òfin SEC;
      2. Ìpéye àti ìkúnrẹ́rẹ́ gbogbo ìsọfúnni tí a fi sílẹ̀;
      3. Ṣíṣe ọjà tó tọ́ àti tó ṣe kedere;
      4. Pípa àkọsílẹ̀ tó yẹ mọ́ àti fífi ìròyìn sílẹ̀ ní àkókò.

Àwọn Ohun Èlò:

• Ṣe Ìgbàsílẹ̀ Ìlànà ARIP
• Àtòjọ Ìbéèrè ARIP

Ṣé O Ti Ṣetán Láti Darapọ̀ mọ́ Ètò Kan?

1. Bẹ̀rẹ̀ pẹ̀lú Àyẹ̀wò Àkọ́kọ́: Gba Fọ́ọ̀mù
2. Yan Ọ̀nà Rẹ: Ṣe àtúnyẹ̀wò ìlànà RI àti ARIP.
3. Kó Ìwé Àtìlẹ́yìn Jọ: Lo Ìtọ́sọ́nà àti Àtòjọ tí a pèsè lókè.
4. Fi Ìbéèrè Rẹ Sílẹ̀: Tẹ̀lé ìlànà ìgbésẹ̀ kọ̀ọ̀kan tí a ṣàlàyé.
   

Fún ìrànlọ́wọ́ tó yẹ fún ọ, kàn sí Ọ́fíìsì Ìmúdàsílẹ̀ SEC ní innovation@sec.gov.ng.